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    旗下基金產品風險評級方法

    國海富蘭克林基金管理有限公司成立于2004年11月,由國海證券股份有限公司和富蘭克林鄧普頓投資集團全資子公司鄧普頓國際股份有限公司共同出資組建。公司擁有健全的治理結構、充足的資本金規模、穩健的財務狀況和信用,穩定的管理基金規模。公司管理層及投研團隊專業、穩定,支持公司保持良好的資產管理能力;公司建立了健全的內部控制制度和完備的風險控制體系,合規開展各項經營活動。此外,公司旗下產品均基于合法合規、遵守契約、公允估值等前提開展投資運作。

    基于上述公司基本情況,我司對旗下公募基金產品和專戶產品進行風險等級劃分,評價方法如下:

    1、基金/專戶產品風險分為五個等級。依據風險從高到低,依次為高風險(R5)、較高風險(R4)、中風險(R3)、較低風險(R2)和低風險(R1)。
    2、基金風險等級劃分的首要依據是基金的投資方向、投資范圍和投資比例,根據以上要素對各類型基金進行初分類,各類型基金風險等級如下:

    • 高風險等級

      主要收益來源于衍生品的基金、分級基金等導致普通投資者難以理解的基金產品;

    • 較高風險等級

      股票型基金、指數型基金;

    • 中風險等級

      混合型基金;

    • 較低風險等級

      債券型基金;

    • 低風險等級

      貨幣型基金;

    其他基金產品在上述基金風險等級劃分依據的前提下,確定其風險等級。
    3、在上述初評風險等級的基礎上,對基金產品進行風險評分,并根據風險評分結果進行風險等級調整,從而得到最終風險等級。風險評分包括定量指標和定性指標兩部分,其中定量指標總權重為80%,定性指標總權重為20%,風險評分=定量指標得分+定性指標得分。
    4、在基金初評風險等級的基礎上,根據上述風險評分對基金風險等級調整,風險等級上調或下調不超過一個等級。

    基金產品風險等級評估實證

    本公司管理的基金產品的風險等級(2019-06-30)

    基金名稱 基金代碼 成立日期 基金類型 風險等級
    國富中國收益混合 450001 2005-06-01 混合型 R3
    國富彈性市值混合 450002 2006-06-14 混合型 R3
    國富潛力組合混合 450003 2007-03-22 混合型 R3
    國富深化價值混合 450004 2008-07-03 混合型 R3
    國富強化收益債券A 450005 2008-10-24 債券型 R2
    國富強化收益債券C 450006 2008-12-18 債券型 R2
    國富成長動力混合 450007 2009-03-25 混合型 R3
    國富滬深300指數增強 450008 2009-09-03 指數型 R4
    國富中小盤股票 450009 2010-11-23 股票型 R4
    國富策略回報混合 450010 2011-08-02 混合型 R3
    國富亞洲機會股票(QDII) 457001 2012-02-22 QDII R4
    國富研究精選混合 450011 2012-05-22 混合型 R3
    國富恒久信用債券A 450018 2012-09-11 債券型 R2
    國富恒久信用債券C 450019 2012-09-11 債券型 R2
    國富焦點驅動混合 000065 2013-05-07 混合型 R3
    國富日日收益貨幣A 000203 2013-07-24 貨幣型 R1
    國富日日收益貨幣B 000204 2013-07-24 貨幣型 R1
    國富恒豐定期債券A 000351 2013-11-20 債券型 R2
    國富恒豐定期債券C 000352 2013-11-20 債券型 R2
    國富健康優質生活股票 000761 2014-09-23 股票型 R4
    國富大中華精選混合(QDII) 人民幣 000934 2015-02-03 QDII R3
    國富中證100指數增強分級A 150135 2015-03-26 指數型 R5
    國富中證100指數增強分級B 150136 2015-03-26 指數型 R5
    國富中證100指數增強分級 164508 2015-03-26 指數型 R5
    國富金融地產混合A 001392 2015-06-09 混合型 R3
    國富金融地產混合C 001393 2015-06-09 混合型 R3
    國富新機遇混合A 002087 2015-11-19 混合型 R3
    國富新機遇混合C 002088 2015-11-19 混合型 R3
    國富滬港深成長精選股票 001605 2016-01-20 股票型 R4
    國富恒瑞債券A 002361 2016-02-04 債券型 R2
    國富恒瑞債券C 002362 2016-02-04 債券型 R2
    國富美元債定期債券(QDII)人民幣 003972 2017-01-25 QDII R2
    國富美元債定期債券(QDII)美元現匯 003973 2017-01-25 QDII R2
    國富恒利債券(LOF)A 164509 2017-03-10 債券型 R2
    國富恒利債券(LOF)C 164510 2017-03-10 債券型 R2
    國富安享貨幣 004120 2017-05-22 貨幣型 R1
    國富日鑫月益30天理財債券A 004663 2017-06-19 理財型 R1
    國富日鑫月益30天理財債券B 004664 2017-06-19 理財型 R1
    國富新趨勢混合A 005552 2018-02-08 混合型 R3
    國富新趨勢混合C 005553 2018-02-08 混合型 R3
    國富天頤混合A 005652 2018-03-27 混合型 R3
    國富天頤混合C 005653 2018-03-27 混合型 R3
    國富恒裕6個月定期開放債券 005822 2018-04-10 債券型 R2
    國富估值優勢混合 006039 2018-08-22 混合型 R3
    國富全球科技互聯混合(QDII)人民幣 006373 2018-11-20 QDII R3
    國富全球科技互聯混合(QDII)美元現匯 006374 2018-11-20 QDII R3
    國富恒嘉短債債券A 006702 2018-12-19 債券型 R2
    國富恒嘉短債債券C 006703 2018-12-19 債券型 R2
    國富大中華精選混合(QDII) 美元現匯 006370 2019-04-15 QDII R3

    投資者風險承受能力和產品或者服務的風險等級遵照以下適當性匹配原則:

    (一)保守型(C1)投資者可以購買低風險等級(R1)產品或者服務;
    (二)穩健型(C2)投資者可以購買較低風險等級(R2)及以下風險等級的產品或者服務;
    (三)溫和激進型(C3)投資者可以購買中風險等級(R3)及以下風險等級的產品或者服務;
    (四)進取型(C4)投資者可以購買較高風險等級(R4)及以下風險等級的產品或者服務;
    (五)激進型(C5)投資者可以購買所有風險等級的產品或者服務。

    福彩3d2019165期3d试机号后分析汇总